Classificazione delle frodi con carta di credito
Un’altra distinzione utile per fare chiarezza sugli schemi frodatori più comunemente usati, è quella fra le plastic fraud (frode con carta fisicamente presente) e le card-not-present fraud (CNP, frode con carta fisicamente assente)70. La distinzione evidenzia il diverso contesto in cui avvengono le frodi (commercio tradizionale ed internet).
70Un recente studio di Levi ha evidenziato come le fattispecie di frode aventi ad oggetto le carte di credito siano oggi essenzialmente due: la contraffazione (nel senso più generale del termine, ovvero le violazioni che riguardano l’aspetto materiale, fisico della carta); la violazione dei dati stessi, meglio nota come card-not-present fraud. Cfr. Levi M., The prevention of plastic and cheque fraud: a briefing paper 27 giugno 2000, Home Office for Rsearch, Development and Statistics Directorate.
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